Kompetensrapport — Åtgärder mot penningtvätt
och finansiering av terrorism
| Utfärdad av: | MicroUpskilling KYC Trainer |
| Enhet: | Handelsbanken Solna, Handelsbanken |
| Rapportperiod: | 2025-10-01 – 2025-12-31 |
| Skapad: | 2026-01-05 |
| Rapport-ID: | RPT-2025-Q4 |
| Ansvarig chef: | Anna Lindqvist, Kontorschef |
1. Regulatorisk grund
Denna rapport dokumenterar genomförd utbildning i enlighet med:
- Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, 2 kap. 13 § — "Företaget ska se till att anställda fortlöpande får relevant utbildning och information."
- Finansinspektionens allmänna råd (FFFS 2017:11) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
- Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 (4:e penningtvättsdirektivet), artikel 46 — utbildningskrav för personal.
Dokumentationen uppfyller kravet på att utbildningens innehåll, deltagarnas namn och datum för genomförande ska finnas dokumenterat per anställd.
2. Sammanfattning
| Enhet | Handelsbanken Solna |
| Adress | Solna Torg 3, 171 45 Solna |
| Rapportperiod | 2025-10-01 – 2025-12-31 |
| Totalt antal handläggare | 6 personer |
| Genomfört minst ett scenario | 5 (83%) |
| Godkänt alla scenarier | 2 (33%) |
| Totalt antal sessioner | 11 st |
| Genomsnittligt resultat | 84% |
Status per scenario:
- Source of funds — Kundkännedom: 5/6 godkända
- PEP-eskalering: 4/6 godkända
- Suspicious Activity — SAR: 2/6 godkända
Handläggare som kräver uppföljning: 4 personer
3. Tränade lagområden och kompetenser
Följande lagstiftning och regulatoriska krav har adresserats i genomförda träningssessioner under rapportperioden:
Tränad kompetens: Kundkännedom, källdokumentation, professionell ifrågasättning
Lagstöd:
- • Penningtvättslagen (2017:630), 3 kap. 7 § — Åtgärder för kundkännedom — inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte
- • FFFS 2017:11, 4 kap. §§ 3–5 — Dokumentation av kundkännedomsåtgärder
Tränad kompetens: PEP-identifiering, hantering av kundmotstånd, eskaleringsprotokoll
Lagstöd:
- • Penningtvättslagen (2017:630), 1 kap. 8 § — Definition av person i politiskt utsatt ställning
- • Penningtvättslagen (2017:630), 3 kap. 16–17 §§ — Skärpta åtgärder för kundkännedom — PEP
- • FFFS 2017:11, 5 kap. § 2 — Hantering av kunder med förhöjd risk
Tränad kompetens: SAR-bedömning, tipping off-regelverket, professionell neutralitet
Lagstöd:
- • Penningtvättslagen (2017:630), 4 kap. 2–3 §§ — Uppgiftsskyldighet — rapportering till Finanspolisen
- • Penningtvättslagen (2017:630), 4 kap. 9 § — Förbud mot röjande (tipping off)
- • FFFS 2017:11, 6 kap. § 1 — Intern rapportering och eskaleringsrutiner
4. Individuell kompetenslogg
Nedanstående tabell dokumenterar varje handläggares genomförda träningssessioner under rapportperioden.
| Namn | Scenario | Datum | Resultat | Tid | Status |
|---|---|---|---|---|---|
| Anna Lindqvist | S1 Source of funds | 2026-01-14 | 92% — Godkänd | 7 min | ✓ Klar |
| S2 PEP-eskalering | 2026-01-21 | 78% — Godkänd | 9 min | ✓ Klar | |
| S3 Suspicious Activity | – | Ej genomförd | – | ⚠ Saknas | |
| Marcus Bergh | S1 Source of funds | 2026-01-10 | 88% — Godkänd | 6 min | ✓ Klar |
| S2 PEP-eskalering | 2026-01-17 | 91% — Godkänd | 8 min | ✓ Klar | |
| S3 Suspicious Activity | 2026-02-03 | 85% — Godkänd | 10 min | ✓ Klar | |
| Sara Hägglund | S1 Source of funds | 2026-02-11 | 71% — Godkänd | 8 min | ✓ Klar |
| S2 PEP-eskalering | – | Ej genomförd | – | ⚠ Saknas | |
| S3 Suspicious Activity | – | Ej genomförd | – | ⚠ Saknas | |
| Johan Kvist | S1 Source of funds | 2026-01-08 | 95% — Godkänd | 5 min | ✓ Klar |
| S2 PEP-eskalering | 2026-01-15 | 88% — Godkänd | 7 min | ✓ Klar | |
| S3 Suspicious Activity | 2026-01-22 | 79% — Godkänd | 9 min | ✓ Klar | |
| Lena Petersson | S1 Source of funds | – | Ej genomförd | – | ✗ Ej |
| S2 PEP-eskalering | – | Ej genomförd | – | ✗ Ej | |
| S3 Suspicious Activity | – | Ej genomförd | – | ✗ Ej | |
| David Mårtensson | S1 Source of funds | 2026-02-18 | 83% — Godkänd | 7 min | ✓ Klar |
| S2 PEP-eskalering | 2026-02-25 | 76% — Godkänd | 8 min | ✓ Klar | |
| S3 Suspicious Activity | – | Ej genomförd | – | ⚠ Saknas |
5. Åtgärdsplan för bristande täckning
Följande handläggare har ej fullständig täckning under rapportperioden:
ANNA LINDQVIST — Saknar S3 (Suspicious Activity)
Åtgärd: Återstående scenarier ska vara godkända senast 2026-01-30.
Ansvarig: Anna Lindqvist, Kontorschef
SARA HÄGGLUND — Saknar S2 (PEP-eskalering), S3 (Suspicious Activity)
Åtgärd: Återstående scenarier ska vara godkända senast 2026-01-30.
Ansvarig: Anna Lindqvist, Kontorschef
LENA PETERSSON — Inga sessioner genomförda
Åtgärd: Samtliga tre scenarier ska vara godkända senast 2026-01-30.
Ansvarig: Anna Lindqvist, Kontorschef
DAVID MÅRTENSSON — Saknar S3 (Suspicious Activity)
Åtgärd: Återstående scenarier ska vara godkända senast 2026-01-30.
Ansvarig: Anna Lindqvist, Kontorschef
Uppföljning dokumenteras i nästa kvartalsrapport.
6. Signering och attestering
Rapporten är granskad och attesterad av ansvarig chef.
Rapport-ID: RPT-2025-Q4
Genererad av MicroUpskilling KYC Trainer · microupskilling.com
Dokumentationen är avsedd att uppfylla utbildningsdokumentationskravet i Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, 2 kap. 13 §.